تعليم

ما هو الإحتيال

ما هو الإحتيال؟

الاحتيال هو مصطلح قانوني واسع يشير إلى الأفعال غير الشريفة التي تستخدم الخداع عمداً لحرمان شخص أو كيان آخر بشكل غير قانوني من المال أو الممتلكات أو الحقوق القانونية.

على عكس جريمة السرقة ، التي تنطوي على أخذ شيء ذي قيمة بالقوة أو التخفي ، يعتمد الاحتيال على استخدام التحريف المتعمد للحقائق لإنجاز الاستيلاء.

الإحتيال هو عمل خادع متعمد يهدف إلى تزويد الجاني بمكاسب غير مشروعة أو إنكار حق الضحية. تشمل أنواع الإحتيال الإحتيال الضريبي والإحتيال على بطاقات الائتمان والإحتيال الإلكتروني والإحتيال في الأوراق المالية والإحتيال في الإفلاس. يمكن تنفيذ النشاط الإحتيالي بواسطة فرد واحد أو عدة أفراد أو شركة تجارية ككل.

في حالات الاحتيال المثبتة ، قد يتبين أن الجاني – أي شخص يرتكب فعلاً ضاراً أو غير قانوني أو غير أخلاقي – قد ارتكب إما جريمة جنائية أو خطأ مدني.

عند ارتكاب الاحتيال ، قد يسعى الجناة إما إلى الحصول على أصول نقدية أو غير نقدية من خلال الإدلاء ببيانات كاذبة عن عمد. على سبيل المثال ، قد يكون الكذب عن علم بشأن سن المرء للحصول على رخصة قيادة أو تاريخ إجرامي للحصول على وظيفة أو دخل للحصول على قرض بمثابة أفعال احتيالية.

شرح الإحتيال .

يشمل الإحتيال التمثيل الخاطئ للحقائق ، سواء عن طريق حجب المعلومات المهمة عن قصد أو تقديم بيانات كاذبة لطرف آخر لغرض محدد وهو الحصول على شيء ربما لم يتم تقديمه بدون الخداع.

في كثير من الأحيان ، يكون مرتكب الاحتيال على دراية بمعلومات ليست الضحية المقصودة ، مما يسمح للجاني بخداع الضحية. في جوهره ، يقوم الفرد أو الشركة بارتكاب الاحتيال بالاستفادة من عدم تناسق المعلومات ؛ على وجه التحديد ، أن تكلفة الموارد لمراجعة تلك المعلومات والتحقق منها يمكن أن تكون كبيرة بما يكفي لخلق حافز للاستثمار الكامل في منع الاحتيال.

لدى كل من الولايات والحكومة الفيدرالية قوانين تجرم الاحتيال ، على الرغم من أن الإجراءات الاحتيالية قد لا تؤدي دائماً إلى محاكمة جنائية. غالباً ما يتمتع المدعون العامون الحكوميون بسلطة تقديرية كبيرة في تحديد ما إذا كان ينبغي إحالة القضية إلى المحاكمة ويمكنهم السعي للحصول على تسوية بدلاً من ذلك إذا كان ذلك سيؤدي إلى حل أسرع وأقل تكلفة. إذا تم إحالة قضية احتيال إلى المحاكمة ، فقد تتم إدانة الجاني وإرساله إلى السجن.

الإعتبارات القانونية.

بينما قد تقرر الحكومة أنه يمكن تسوية قضية احتيال خارج الإجراءات الجنائية ، يجوز للأطراف غير الحكومية التي تدعي الضرر رفع دعوى مدنية . يجوز لضحايا الاحتيال مقاضاة الجاني لاسترداد الأموال ، أو في حالة عدم حدوث خسارة مالية ، يجوز لهم رفع دعوى لاستعادة حقوق الضحية.

يتطلب إثبات حدوث الاحتيال أن يكون الجاني قد ارتكب أفعالاً محددة. أولاً ، يجب على الجاني تقديم إفادة كاذبة كحقيقة مادية. ثانياً ، كان على الجاني أن يعلم أن الأقوال غير صحيحة. ثالثاً ، كان على الجاني أن ينوي خداع الضحية. رابعاً، يجب على الضحية إثبات أنها اعتمدت على أقوال كاذبة. وخامساً ، كان على الضحية أن يكون قد عانى من أضرار نتيجة التصرف بناءً على بيان كاذب متعمداً.

العناصر الضرورية للإحتيال.

بينما تختلف تفاصيل قوانين مكافحة الاحتيال من ولاية إلى أخرى وعلى المستوى الفيدرالي ، هناك خمسة عناصر أساسية ضرورية لإثبات ارتكاب جريمة احتيال في المحكمة:

▪️ تحريف حقيقة مادية: يجب تقديم بيان كاذب يتضمن حقيقة مادية وذات صلة. يجب أن تكون خطورة البيان الكاذب كافية للتأثير بشكل كبير على قرارات وأفعال الضحية. على سبيل المثال ، يساهم البيان الخاطئ في قرار الشخص بشراء منتج أو الموافقة على قرض.

▪️ علم الكذب: يجب على الطرف الذي يدلي بالبيان الكاذب أن يعلم أو يعتقد أنه غير صحيح أو غير صحيح.

▪️ نية الخداع: يجب أن يكون البيان الكاذب صريحاً بقصد خداع الضحية والتأثير عليها.

▪️ اعتماد الضحية المعقول: يجب أن يكون المستوى الذي تعتمد عليه الضحية على الإفادة الكاذبة معقولاً في نظر المحكمة. الاعتماد على التصريحات أو الادعاءات الخطابية أو الفاحشة أو المستحيلة بشكل واضح قد لا يرقى إلى الاعتماد “المعقول”. ومع ذلك ، يجوز منح تعويضات مدنية للأشخاص المعروفين بأنهم أميون أو غير كفؤين أو متخلفين عقلياً إذا استغل الجاني حالتهم عن قصد.

▪️ خسارة أو إصابة فعلية: تكبدت الضحية بعض الخسارة الفعلية كنتيجة مباشرة لاعتمادها على البيان الكاذب.

أنواع الاحتيال.

تتضمن بعض أنواع الاحتيال الأكثر شيوعاً ما يلي:

١. تحقق من الاحتيال .

يحدث احتيال الشيكات عندما يدفع شخص ما مقابل شيء بشيك مع العلم أنه لا يوجد ما يكفي من المال في الحساب لتغطية التكلفة ، أو عندما يقوم شخص بتزوير شيك مسروق من شخص آخر.

٢. مبيعات الإنترنت .

أصبحت عمليات الاحتيال عبر الإنترنت أكثر انتشاراً لأن العالم يعتمد بشكل كبير على التكنولوجيا. يتضمن هذا النوع من الاحتيال بيع سلع مقلدة أو مزيفة ، أو تلقي مدفوعات دون نية شحن العنصر أو تسليمه.

٣. توجيه خاطئ للموقع .

يحدث هذا عندما يقلد المتسللون الشركات ذات السمعة الطيبة مثل Amazon أو eBay أو PayPal ، ويعيدون توجيه المستهلكين إلى موقع ويب آخر حيث يقومون بإدخال معلومات بطاقة الائتمان الخاصة بهم. ثم يستخدم المجرم هذه المعلومات لإجراء عمليات شراء شخصية.

٤. احتيال الجمعيات الخيرية .

لسنوات عديدة ، استغل المجرمون حقيقة أن الأشخاص يكرمون تبرعاتهم لقضايا نبيلة. يطلب المجرمون من الناس تقديم تبرعات لأسباب مختلفة غير موجودة بالفعل.

٥. حيل العمل من المنزل .

يبدو العمل من المنزل بمثابة حلم لكثير من الناس ، لذا فليس من المستغرب أن يقع عدد من الأشخاص في هذا النوع من الاحتيال كل عام. يعد المجرمون بالدخل للأشخاص الذين يشتركون في عملهم الوهمي من المنزل ، وغالباً ما يتطلبون دفع الأموال مقدماً مع وعد بمكافأة كبيرة في فترة زمنية قصيرة.

٦. مخططات العمل .

تعد مخططات العمل من المنزل هذه للمستهلكين بعائدات كبيرة على استثماراتهم إذا كانوا قادرين على تجنيد آخرين في شبكتهم. غالباً ما يدفع الأشخاص المال مقدماً للشراء في العمل، أو لشراء حزمة مبيعات من نوع ما ، ولا يكسبون المال إلا إذا حصلوا على عدد كبير من الأشخاص للانضمام إليهم.

٧. سرقة الهوية .

تعد سرقة الهوية واحدة من أكثر أنواع الاحتيال شيوعاً في هذا العصر ، حيث تسرق أموال الضحايا وتصنيفهم الائتماني وهويتهم الشخصية. يحصل المحتالون على بطاقة الائتمان والحساب المصرفي والمعلومات الشخصية الأخرى ، ويستخدمونها لتحقيق مكاسب شخصية.

٨. الاحتيال على بطاقة الائتمان .

في مناخ النقود الإلكترونية اليوم ، أصبح الاحتيال على بطاقات الائتمان جريمة منتشرة. من خلال الحصول على معلومات بطاقة ائتمان الأشخاص ، من خلال مجموعة متنوعة من الوسائل ، يمكن للجاني إجراء قدر كبير من عمليات الشراء بسرعة قبل أن يدرك المستهلك ما يحدث. يتم تصنيف الاحتيال على بطاقة الائتمان على أنه سرقة هوية أو انتحال هوية أو فورة احتيال ، اعتماداً على تفاصيل الجريمة.

٩. القضاء على الديون .

يجد العديد من الأشخاص أنفسهم غارقين في الديون ، مما يسهل على المجرمين منحهم فرصة للخروج من تحت جبل من الأوراق النقدية. تنتج الشركات المزيفة إعلانات وعروضاً أخرى تعد بالمساعدة في القضاء على كل نوع من الديون ، من فواتير بطاقات الائتمان إلى الضرائب ، مقابل دفعة جزئية مقدماً . يتولى الضحية عملية الدفع بالإضافة إلى معلومات بطاقة الائتمان الخاصة به ، ولا يحصل على أي شيء في المقابل ، وغالباً ما يتم بيع معلوماته إلى محتالين آخرين.

١٠. الاحتيال في التأمين .

يتم ارتكاب الاحتيال في مجال التأمين كل يوم في دول ، من قبل أشخاص ما كانوا لولا ذلك ليعتبروا أنفسهم مجرمين. تعتبر مطالبات التأمين الكاذبة أو المتضخمة عن أضرار السيارات ونفقات الرعاية الصحية وتأمين أصحاب المنازل أو المستأجرين احتيالاً في مجال التأمين ، وقد يتم محاسبتها على أنها جنايات ، اعتماداً على الظروف ومقدار الاحتيال.

الاحتيال كخطأ مدني.

ينظر نظام المحاكم إلى الاحتيال على أنه خطأ مدني يُعرف باسم “الضرر”. لكل ولاية قضائية تعريف محدد للاحتيال ، لكنه يعتبر عموماً تحريفاً متعمداً للحقائق المهمة. لكي يتم النظر في الخطأ المدني ، يجب أن تكون هناك عناصر معينة ، بما في ذلك:

▪️ إثبات الحالة الذهنية لكل من الجاني والضحية وقت ارتكاب الجريمة.

▪️ إثبات وقوع الاحتيال بأدلة واضحة ومقنعة.

الاحتيال كجريمة جنائية.

يتم تصنيف أنواع معينة من الاحتيال على أنها جرائم جنائية ، خاصة إذا كان الجاني متورطاً في السرقة بذرائع كاذبة. مثل الأخطاء المدنية ، يجب أن تكون هناك عناصر معينة لكي يندرج الاحتيال تحت فئة الجريمة الجنائية.

▪️ الخداع المتعمد بادعاء كاذب بقصد إقناع الضحية بالتخلي عن المال أو الممتلكات.

▪️ الاعتقاد بخداع الضحية الذي يتنازل عن المال أو الممتلكات بحجج كاذبة.

▪️ يحتفظ الجاني بالمال أو الممتلكات المعنية أو ينوي الاحتفاظ بها.

الاعتراف بالاحتيال في الوقت المناسب.

تختلف علامات التحذير من الاحتيال وفقاً لنوع المحاولة. على سبيل المثال ، قد تكون مكالمات التسويق عبر الهاتف من متصلين غير معروفين يطلبون منك “إرسال الأموال الآن” للاستفادة من عرض خاص أو المطالبة بجائزة احتيالية.

وبالمثل ، فإن الطلبات أو الطلبات العشوائية للحصول على رقم ضمان اجتماعي أو حساب مصرفي ، أو اسم الأم قبل الزواج ، أو قائمة العناوين المعروفة غالباً ما تكون علامات على سرقة الهوية.

بشكل عام ، فإن معظم العروض المقدمة من الشركات أو الأفراد التي تبدو “جيدة جداً لدرجة يصعب تصديقها” هي علامات تدل على الاحتيال.

المراجع :

Fraud/https://www.investopedia.com/terms/f/fraud.asp

FRAUD/https://legaldictionary.net/fraud/

Definition and Examples of Fraud/https://www.thoughtco.com/fraud-definition-and-examples-4175237

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *

زر الذهاب إلى الأعلى